Quels que soient vos projets, aussi bien dans votre vie personnelle ou professionnelle, faire appel à un courtier ou à un consultant financier vous sera bénéfique. En effet, si vous devez changer votre assurance, souscrire à un crédit ou encore renégocier vos contrats, ces aides vous seront précieuses. Elles vous permettront de gagner de l’argent, mais aussi beaucoup de temps ! Explications.
Faire appel à un consultant financier : économiser sur vos contrats et optimiser votre situation !
Avant toute chose, il est important de définir ce qu’est un courtier. Ce métier est au final un peu comme un comparateur : il va comparer les meilleures offres pour vous, et proposer la meilleure possible dans l’objectif de vous faire économiser de l’argent. Concernant le consultant financier, celui-ci va encore plus loin puisqu’il vous propose également de vous conseiller sur tous les aspects de votre vie financière ! Impôts, dépenses, revenus, placements, investissements, vous pouvez absolument tout demander.
Prenons un exemple sur ce que peut vous apporter un conseiller financier (en plus de ce qu’apporte déjà un courtier). Si vous souhaitez préparer votre retraite (ce qui peut être compliqué avec des réformes comme nous pouvons en avoir en France), le conseiller financier pourra vous être d’une grande aide. En effet, ce dernier va analyser tout votre parcours professionnel, et adaptera en fonction votre épargne à placer. Pour faire simple, si vous souhaitez toucher une somme définie pour votre retraite, votre conseiller vous expliquera comment l’atteindre ! Bien entendu, plus vous vous y prenez tôt, mieux ce sera.
Par contre, si vous vous tournez plus vers un courtier, celui-ci sera plus adapté pour des projets comme les crédits immobiliers, ou encore la comparaison de contrats d’assurances. Cela est aussi valable pour préparer votre retraite, mais l’analyse financière sera bien moins complète qu’avec un consultant financier dédié…
